工行濰坊分行：抓實賬戶風(fēng)險管理 打造安全金融環(huán)境
來源：濰坊新聞網(wǎng) 發(fā)布時間：2020-04-17 16:29:35
???????今年以來，面對電信詐騙手段和方式不斷翻新、詐騙活動逐步由線下向線上遷移的金融風(fēng)險防控形勢，工行濰坊分行認真履行維護金融秩序穩(wěn)定的重要職責(zé)與使命，以監(jiān)管部門“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”活動為有力抓手，堅持把加強對公賬戶風(fēng)險管理作為遏制電信詐騙行為的重要工作來抓，嚴(yán)把賬戶開立關(guān)口，強化賬戶存續(xù)期管理，切實提升對公賬戶管理水平，全力為廣大市民打造“安全、高效、快捷”的金融服務(wù)環(huán)境，當(dāng)好守護客戶資金安全的金融衛(wèi)士。
???????統(tǒng)一思想認識，壓實管理責(zé)任。該行認真學(xué)習(xí)領(lǐng)會監(jiān)管部門“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”活動精神要義，做到活動開展與業(yè)務(wù)發(fā)展緊密結(jié)合，進一步明確做好對公賬戶風(fēng)險管理的緊迫性和必要性，要求各支行“一把手”對賬戶風(fēng)險管理親自部署、靠前指揮。同時，加大風(fēng)險管控壓力傳導(dǎo)，強化盡調(diào)人員、審核人員、授權(quán)人員、存續(xù)管理人員的責(zé)任履職，筑牢三道賬戶管理“防火墻”，全力堵塞可能出現(xiàn)的賬戶管理風(fēng)險點，夯實金融安全根基。
???????完善調(diào)查手段，嚴(yán)把開立關(guān)口。在辦理單位結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)時，認真審查客戶的營業(yè)執(zhí)照、法人身份、聯(lián)系方式的真實性、合法性，深入做好企業(yè)開立賬戶的盡職調(diào)查工作。通過實地調(diào)查、電話核對、工商注冊查詢等多種方式，結(jié)合企業(yè)提供的相關(guān)資料，進行多角度、深層次的交叉驗證，確保賬戶開立的用途真實、合規(guī)。同時，做好客戶身份信息的識別、登記工作，完善非自然人收益所有人信息采集，做到了解客戶、風(fēng)控風(fēng)險。
???????深化風(fēng)險排查，抓好存續(xù)管理。結(jié)合公安部門下發(fā)的涉案賬戶特點分析，對法人注冊及關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、開戶企業(yè)交叉持股、多網(wǎng)點開戶，交易異常、資金流量大的風(fēng)險特征賬戶進行分類排查，對于發(fā)現(xiàn)的可疑對公賬戶，組織開戶網(wǎng)點第一時間搜集相關(guān)資料、開展延伸排查，對相關(guān)風(fēng)險及時組織上報，在線索確認無誤情況下，對可疑賬戶實施賬戶控制、客戶信息核實等措施，有效降低風(fēng)險賬戶數(shù)量。
???????抓好關(guān)鍵階段，穩(wěn)定防疫大局。密切關(guān)注疫情期間單位賬戶需求及異常情況，根據(jù)賬戶管理風(fēng)險環(huán)節(jié)要求，通過賬戶明細分析，及時加強客戶可疑交易的甄別，進一步規(guī)范賬戶信息變更、網(wǎng)銀注冊、印鑒核驗等關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作，有效防范社會不法分子在疫情防控特殊時期，利用對公賬戶進行電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等外部風(fēng)險案件的發(fā)生，消除各種不安全因素，全力維護疫情期間的金融穩(wěn)定大局。
責(zé)任編輯：
