86人操控23個APP 一年詐騙6.3億
全國各地已有一萬多人落入網(wǎng)貸詐騙陷阱,目前違法APP均已被關(guān)閉
來源：濰坊晚報(bào) 發(fā)布時(shí)間：2021-08-20 09:57:35
“通過工商登記查詢、入侵貸款平臺軟件等方式獲取到有過借款記錄的客戶信息后,我就會通過電話號碼添加微信,然后推薦他們下載APP借錢。”一句簡單的供述,背后卻隱藏著一個涉案6.3億元的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙團(tuán)伙。落網(wǎng)后警方發(fā)現(xiàn),僅運(yùn)營一年時(shí)間,全國已有1萬多人落入網(wǎng)貸詐騙陷阱。8月19日,上海市公安局公布了這起利用網(wǎng)絡(luò)借貸實(shí)施詐騙案件的辦案情況,案件共涉及到23個貸款A(yù)PP,參與詐騙人員達(dá)86人,目前違法APP均已被關(guān)閉。
借新還舊,上海女子被逼賣房還債
今年2月,上海市的汪女士收到一個陌生QQ號添加好友。聊天中,對方推送“是否有資金需求?不要求征信,放款快”的廣告引起了汪女士的興趣。
在對方的指引下,汪女士下載了一款名為“大南瓜”的貸款A(yù)PP,根據(jù)要求上傳身份證照片、聯(lián)系方式等資料后成功貸款2000元。但汪女士發(fā)現(xiàn),放款實(shí)際金額只有1400元。借到第一筆錢后,汪女士又陸續(xù)在該平臺借了幾次款,前后加起來在萬元左右。
隨著還款時(shí)間到來,汪女士意識到,高額的服務(wù)費(fèi)和極短的還款期限讓她無法承擔(dān)。此時(shí),該團(tuán)伙開始違約變更還款時(shí)間,并在汪女士逾期后開始每天收取20%的展期費(fèi)。與此同時(shí),汪女士的微信、QQ上不斷出現(xiàn)陌生人添加好友,并向她推薦了“愛吧”“愛瘋”“借貸寶”等十余個借貸APP,引導(dǎo)她借新還舊。僅兩個月的時(shí)間,汪女士的欠款就達(dá)到了147萬元。
期間,汪女士自己和親戚、同事、朋友不斷收到騷擾電話,在清明節(jié)時(shí)還收到了訃告和恐嚇信息。不堪其擾的汪女士只能將房子賣掉償還債務(wù),并向警方報(bào)案。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),汪女士的遭遇并非個例,還有受害人遭遇了半夜電話騷擾、向女性被害人恐嚇發(fā)送PS的裸照、使用“呼死你”軟件進(jìn)行24小時(shí)轟炸等催收手段。
記者獲取的受害人聊天記錄顯示,這類貸款平臺借款周期在3到5天左右,借款人看到利息計(jì)算方式和總額,借款30多萬元,然而到手僅22萬元,本息加起來要還款57萬元左右,逾期一天利息就要收取一到兩千元。
分工協(xié)作,全部網(wǎng)上遠(yuǎn)程操作實(shí)施
在梳理該團(tuán)伙的41個銀行賬戶后警方發(fā)現(xiàn),該團(tuán)伙不僅有運(yùn)營團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)維護(hù)多款網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP,還存在一個為涉案APP提供資金結(jié)算的團(tuán)伙。
辦案民警介紹,涉案APP的開發(fā)和維護(hù)是江蘇省的一家科技公司,其法定代表人顧某龍開發(fā)多款A(yù)PP后,尋找以鄭某、楊某苗等為首的“貸款運(yùn)營團(tuán)伙”進(jìn)行網(wǎng)上推銷,尋找目標(biāo)誘騙其安裝APP進(jìn)行貸款。同時(shí),顧某龍又尋找晏某、趙某等人為首的“支付結(jié)算團(tuán)伙”進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移及結(jié)算,以實(shí)現(xiàn)規(guī)?；Y(jié)算資金及快速轉(zhuǎn)移資金。
7月22日,上海警方在五地警方的配合下,抓獲該團(tuán)伙成員86人,當(dāng)場查獲作案手機(jī)200余部、電腦60余臺、車輛10余部。經(jīng)查,該犯罪團(tuán)伙的作案過程全部在網(wǎng)上遠(yuǎn)程操作實(shí)施,鄭某、楊某苗等人先以線上辦理“短期無抵押貸款”為誘餌物色貸款人,實(shí)際以收取高額“服務(wù)費(fèi)”的方式進(jìn)行放貸。一旦借款人無法如約償還,便通過“借新還舊”及引導(dǎo)收取展期費(fèi)(延長歸還時(shí)間的手續(xù)費(fèi))等方式誘導(dǎo)借款人繼續(xù)借錢,并配合電話轟炸、滋擾辱罵等“軟暴力”索債方式施壓。
“很多借款人在安裝APP時(shí)不知不覺中就已授信獲取通訊錄信息及被收取了高額‘服務(wù)費(fèi)’,實(shí)際拿到錢款僅為所申請款額的六至七成左右,卻又被要求短期內(nèi)全額還款。而當(dāng)借款人償還不出時(shí),又會被收取每天20%的展期費(fèi),這一點(diǎn)被害人事先并不被告知。”奉賢區(qū)公安分局刑偵支隊(duì)民警郭宇表示,這些貸款A(yù)PP均掌控在犯罪團(tuán)伙手中。
精準(zhǔn)營銷,放款人員都是“優(yōu)質(zhì)客戶”
“我們通過技術(shù)黑入其他借款平臺,會獲取到該平臺有借款及還款記錄的優(yōu)質(zhì)客戶,并進(jìn)行篩查。比如我們查詢到有客戶近期在借款平臺有過借款和還款記錄,那大概率是有借款需求。我們不會隨意營銷,如果隨便營銷說不定會營銷到警察、老人或小孩。所以不僅要精準(zhǔn)還要保證還款安全。”負(fù)責(zé)APP營銷的犯罪嫌疑人鄭某稱。
而另一名營銷人員楊某苗則表示,允許放款的名單都是老板提供的優(yōu)質(zhì)客戶,只有名單上的人員才可以放款,不在名單上的不放款。
據(jù)了解,2020年4月起,該團(tuán)伙成員各自籌集幾十萬元資金不等開始作案,至案發(fā)前,涉案金額已達(dá)6.3億元。案發(fā)后,已查證到全國各地被害人1萬余名,由該團(tuán)伙開發(fā)的藍(lán)蜻蜓、青蘋果、小超人、大南瓜、紅魔方、愛瘋、快吧、皮皮蝦、一家、愛吧、紅梅子、窩爾窩、斑頭雁、二郎神、大將軍、谷雨、金雕、金戒指、水晶杯、鐵觀英、大富豪、銀杏樹、愛瑪獅等23個網(wǎng)貸APP平臺均已被關(guān)閉。目前,以顧某龍、鄭某等人為首的86名犯罪團(tuán)伙成員因涉嫌詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪,均已被依法采取刑事強(qiáng)制措施,案件正在進(jìn)一步審理中。
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