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　　近日，客戶A在一男子陪同下來到中國銀行濰坊分行某網點申請辦理手機號碼變更及配發(fā)大額網銀認證工具業(yè)務，大堂經理核查發(fā)現，A客戶的借記卡2日前才在其他支行新開立，2日后即來該行要求更換手機號碼，且手機號為當日新辦，該異常情況引起了柜員警覺，隨即報告運營副職。

　　在了解客戶的交易背景及用途時，A客戶稱該陪同男子是其兒子，問題均由陪同男子代理回答。運營副職對兩人身份進一步核實時發(fā)現A客戶證件歸屬地為山東，該男子證件歸屬地為河南省南陽市，且兩人年齡差距較小。對客戶所述母子關系質疑時，客戶又改稱兩人是合作關系，準備抖音直播帶貨，需配發(fā)大額網銀口令牌。后發(fā)現客戶在智能柜臺業(yè)務查詢時，借記卡密碼由陪同男子輸入，且手機銀行也在該男子手機上登錄，賬戶及手機銀行明顯為該男子實際操控。綜合以上情形判斷，A客戶賬戶非本人使用存在出借賬戶嫌疑，對客進行“斷卡”風險提示后拒絕了該業(yè)務的辦理，同時聯(lián)系賬戶開戶行對該賬戶進行關注。

　　近期，隨著銀行“斷卡”行動的有效開展，從源頭控制了許多賬戶的異常開立。不法分子借用租借、購買賬戶，冒充家人陪同開卡，預留指定手機號和密碼等方式方便控制使用賬戶的手段。上述案例A客戶賬戶交由他人使用，且為掩蓋真相謊稱母子關系，明顯存在受他人蠱惑異常開卡出借嫌疑，自此提醒廣大客戶出租出售出借銀行卡屬違法行為，切勿將銀行賬戶交由他人使用。同時工作人員應加強個人賬戶風險管理，切實履行客戶身份識別義務，了解客戶的交易背景、用途等基本信息，嚴把審核關，有效防范風險。