央行表態(tài)：適時運用降準(zhǔn)等貨幣政策工具！
來源：中國證券報 發(fā)布時間：2022-04-15 17:24:00
4月14日，中國人民銀行召開2022年第一季度金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)新聞發(fā)布會。
人民銀行相關(guān)部門負(fù)責(zé)人就貨幣政策如何發(fā)力穩(wěn)增長、落實國常會降準(zhǔn)部署、房貸利率下調(diào)、房貸延期還款、兩項新專項再貸款、人民幣匯率等多個熱點問題進(jìn)行了回應(yīng)。
速覽要點：
適時運用降準(zhǔn)等貨幣政策工具
預(yù)計社會融資規(guī)模將平穩(wěn)增長
全國已有一百多城自主下調(diào)房貸利率
保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定
盡快推動兩項新的專項再貸款落地見效
對增量高風(fēng)險機構(gòu)建立具有硬約束的早期糾正和限期整改機制
金融穩(wěn)定保障基金定位于中央掌握的應(yīng)對重大金融風(fēng)險的后備資金
適時運用降準(zhǔn)等貨幣政策工具
人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司司長、新聞發(fā)言人阮健弘在會上回答中國證券報記者提問時表示，一季度，社會融資規(guī)模的增量是12.06萬億元，比上年同期多增1.77萬億元。下一步，人民銀行將靈活運用多種貨幣政策工具，努力服務(wù)實體經(jīng)濟，預(yù)計社會融資規(guī)模將平穩(wěn)增長。
阮健弘表示，從結(jié)構(gòu)上來看，一季度社會融資規(guī)模的增量主要有以下特點：一是金融機構(gòu)對實體經(jīng)濟的信貸支持增強；二是企業(yè)直接融資保持較快增長；三是政府債券融資同比多增較多；四是委托貸款和信托貸款降幅明顯縮小。
對于貨幣政策如何發(fā)力，人民銀行貨幣政策司司長孫國峰表示，人民銀行將按照國務(wù)院常務(wù)會議要求，適時運用降準(zhǔn)等貨幣政策工具，進(jìn)一步加大金融對實體經(jīng)濟特別是受疫情嚴(yán)重影響行業(yè)和中小微企業(yè)、個體工商戶支持力度，向?qū)嶓w經(jīng)濟合理讓利，降低綜合融資成本。
全國已有一百多城下調(diào)房貸利率
近期多地房貸利率出現(xiàn)下調(diào)，對此，人民銀行金融市場司司長鄒瀾介紹，近期，房貸利率下調(diào)主要發(fā)生在銀行層面。3月以來，由于市場需求減弱，全國已有一百多個城市的銀行根據(jù)市場變化和自身經(jīng)營情況，自主下調(diào)了房貸利率。
鄒瀾還稱，部分省級市場利率定價自律機制也配合地方政府的調(diào)控要求，根據(jù)城市實際情況，在全國政策范圍內(nèi)，下調(diào)了本城市首付比例下限和利率下限。
對于受疫情影響地區(qū)部分購房者還不上貸款的情況，鄒瀾表示，人民銀行將指導(dǎo)銀行重點做好幾方面工作：一是對于正常還款有困難的客戶，區(qū)分是還款能力還是還款意愿的原因，區(qū)分是受疫情影響的短期還款能力還是中長期還款能力的問題，將延期還款政策落到實處；二是加大政策宣傳力度，適當(dāng)簡化業(yè)務(wù)流程，聚焦重點客戶群，因地制宜采取更大力度、更有針對性的措施；三是完善客戶服務(wù)體系，落實征信權(quán)益保護(hù)，暢通投訴維權(quán)渠道，不斷提升服務(wù)質(zhì)量。
“我們也注意到部分已售住宅項目緩建停工、延期交房，人民銀行將會同相關(guān)部門依法依規(guī)妥善協(xié)商處理，切實維護(hù)購房人合法權(quán)益。”鄒瀾稱。
堅持以我為主增強匯率彈性
孫國峰表示，今年以來人民幣匯率有升有貶，雙向浮動，目前人民幣兌美元匯率水平與上年末大致持平?？偟目矗嗣駧艆R率彈性增強，在合理均衡水平上保持了基本穩(wěn)定。
展望后續(xù)，孫國峰表示，人民銀行將堅持以我為主，主要根據(jù)國內(nèi)經(jīng)濟形勢把握好穩(wěn)健貨幣政策實施的力度和節(jié)奏，增強人民幣匯率彈性，發(fā)揮匯率調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟和國際收支自動穩(wěn)定器的功能，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定，把握好內(nèi)部均衡和外部均衡的平衡。同時密切監(jiān)測國際宏觀經(jīng)濟金融形勢，穩(wěn)妥應(yīng)對外部環(huán)境變化的沖擊。
兩項專項再貸款正抓緊落實
對于科技創(chuàng)新、普惠養(yǎng)老兩項專項再貸款，孫國峰表示，目前人民銀行正在會同有關(guān)部門抓緊落實上述兩項專項再貸款，盡快推動兩項政策工具落地見效，發(fā)揮好貨幣政策工具總量和結(jié)構(gòu)雙重功能，更加有效支持實體經(jīng)濟發(fā)展。
關(guān)于科技創(chuàng)新再貸款，孫國峰介紹，該工具支持企業(yè)范圍包括：“高新技術(shù)企業(yè)”、“專精特新中小企業(yè)”、國家技術(shù)創(chuàng)新示范企業(yè)、制造業(yè)單向冠軍企業(yè)等科技企業(yè)。在操作上支持范圍分別按照科技部、工業(yè)和信息化部現(xiàn)有標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定。金融機構(gòu)自主選擇范圍內(nèi)的企業(yè)開展融資服務(wù)。適用銀行包括國家開發(fā)銀行、政策性銀行、國有商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行等21家全國性金融機構(gòu)?？傤~度為2000億元，利率1.75%，采取“先貸后借”的直達(dá)機制。金融機構(gòu)向企業(yè)發(fā)放貸款后，人民銀行按季對符合要求的貸款期限6個月及以上的科技企業(yè)貸款本金的60%提供資金支持。
關(guān)于普惠養(yǎng)老專項再貸款，他介紹，初期先選取浙江、江蘇、河南、河北、江西等五個省份開展試點，試點額度為400億元，利率為1.75%。試點金融機構(gòu)為國家開發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行等7家全國性大型銀行。金融機構(gòu)按市場化原則向符合標(biāo)準(zhǔn)的普惠性養(yǎng)老機構(gòu)項目發(fā)放優(yōu)惠利率貸款，貸款利率與同期限、同檔次貸款市場報價利率(LPR)大致持平。專項再貸款采取“先貸后借”的直達(dá)機制，按季發(fā)放，人民銀行對符合條件的貸款按貸款本金等額提供專項再貸款資金支持。
對增量高風(fēng)險機構(gòu)
建立早期糾正和限期整改機制
人民銀行金融穩(wěn)定局局長孫天琦表示，當(dāng)前，我國金融體系總體穩(wěn)健，風(fēng)險收斂，服務(wù)實體經(jīng)濟的能力和水平顯著提升。下一步，人民銀行將會同相關(guān)部門，不斷提高金融監(jiān)管有效性，完善有效制衡的金融機構(gòu)公司治理體系，推動建立中小金融機構(gòu)多渠道市場化資本補充機制，引導(dǎo)中小金融機構(gòu)找準(zhǔn)定位，服務(wù)當(dāng)?shù)亍⒎?wù)小微和“三農(nóng)”、服務(wù)城鄉(xiāng)居民，持續(xù)推進(jìn)金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營，更好服務(wù)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。“地方政府要加強信用環(huán)境建設(shè)，打造良好的金融生態(tài)環(huán)境，為區(qū)域經(jīng)濟金融良性循環(huán)發(fā)展創(chuàng)造良好的條件。”他強調(diào)。
在風(fēng)險化解的舉措上，孫天琦表示，對于增量高風(fēng)險機構(gòu)，建立具有硬約束的早期糾正和限期整改機制，將央行評級、監(jiān)管評級與早期糾正有序銜接，對風(fēng)險早識別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置，確保早期糾正的及時性。“限期整改”的硬約束，就是“不糾正即處置”，不使高風(fēng)險機構(gòu)在一些地方出現(xiàn)淤積。同樣，對于人民群眾深惡痛絕的各類非法金融活動，要早認(rèn)定、早處置，認(rèn)定要準(zhǔn)，下手要穩(wěn)、下手要快、下手要堅決。
孫天琦表示，為進(jìn)一步完善金融風(fēng)險防控長效機制，黨中央、國務(wù)院決定設(shè)立金融穩(wěn)定保障基金，專門用于應(yīng)對處置具有系統(tǒng)性影響的重大金融風(fēng)險。
“金融穩(wěn)定保障基金定位于由中央掌握的應(yīng)對重大金融風(fēng)險的后備資金，與存款保險基金和相關(guān)行業(yè)保障基金雙層運行、協(xié)同配合，是我國金融安全網(wǎng)的重要組成部分，共同維護(hù)我國金融穩(wěn)定與安全。”他說。
責(zé)任編輯：聶臻臻
