打造行業(yè)首個(gè)養(yǎng)老金融規(guī)劃人才隊(duì)伍 解決居民養(yǎng)老痛點(diǎn)
來源:濰坊新聞網(wǎng) 發(fā)布時(shí)間:2022-08-08 16:36:08
近日,中信銀行正式啟動(dòng)養(yǎng)老金融規(guī)劃人才隊(duì)伍培養(yǎng)項(xiàng)目,這是銀行業(yè)首個(gè)專注于客戶養(yǎng)老金融需求的專業(yè)服務(wù)隊(duì)伍。
養(yǎng)老金融規(guī)劃人才隊(duì)伍是中信銀行“幸福+”養(yǎng)老金融服務(wù)體系的重要組成部分。據(jù)介紹,中信銀行今年將從行內(nèi)優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理中首批選拔1000人,聯(lián)合清華大學(xué)開辦養(yǎng)老金融規(guī)劃人才初級培訓(xùn)班,全方位、多角度培養(yǎng)。完成相關(guān)課程培訓(xùn)后,客戶經(jīng)理要充分運(yùn)用所學(xué)服務(wù)客戶,完成一定量的養(yǎng)老金融規(guī)劃服務(wù),才能獲得行內(nèi)認(rèn)證。
中信銀行養(yǎng)老金融規(guī)劃人才項(xiàng)目負(fù)責(zé)人顏燕介紹,這支人才隊(duì)伍作為中信銀行在養(yǎng)老金融領(lǐng)域播撒的種子,將帶動(dòng)全行養(yǎng)老金融服務(wù)能力的進(jìn)一步提升。未來隨著個(gè)人養(yǎng)老金相關(guān)的配套政策措施陸續(xù)出臺,中信銀行養(yǎng)老賬本的持續(xù)優(yōu)化、養(yǎng)老金融產(chǎn)品體系的不斷完善等落地措施也將在“養(yǎng)老金融規(guī)劃人才”隊(duì)伍中先行先試。
隨著人口老齡化進(jìn)程的加快和居民財(cái)富的穩(wěn)健增長,居民養(yǎng)老需求正從基礎(chǔ)的“生存型養(yǎng)老”向有溫度、高質(zhì)量的“生活型養(yǎng)老”轉(zhuǎn)變。中信銀行關(guān)注養(yǎng)老金融的現(xiàn)實(shí)需求,深刻理解養(yǎng)老財(cái)富管理轉(zhuǎn)型趨勢,升級了“幸福+”養(yǎng)老金融服務(wù)體系。
“幸福+”養(yǎng)老金融服務(wù)體系包括“六個(gè)一”:一個(gè)賬戶、一套產(chǎn)品、一個(gè)賬本、一套服務(wù)、一支隊(duì)伍、一份報(bào)告,旨在深度認(rèn)知居民養(yǎng)老金融行為,洞察居民養(yǎng)老金融心理賬戶,提升養(yǎng)老金融服務(wù)品質(zhì),進(jìn)而切實(shí)解決每一位居民養(yǎng)老的痛點(diǎn)和難點(diǎn)。
具體來看,該體系一是打造一個(gè)多渠道、多功能、多生態(tài)的個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶;二是打造一套品類齊、功能全、質(zhì)量優(yōu)的“十分精選”養(yǎng)老金融產(chǎn)品體系;三是推出一個(gè)算得清、管得住、投得好的“養(yǎng)老賬本”;四是提供一整套覆蓋財(cái)富、健康、學(xué)院、舞臺、優(yōu)惠、傳承的“金融+非金融”服務(wù);五是與清華大學(xué)合作,培養(yǎng)一支經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)、歷經(jīng)實(shí)戰(zhàn)、服務(wù)優(yōu)良的“養(yǎng)老金融規(guī)劃人才”隊(duì)伍;六是發(fā)布一份養(yǎng)老財(cái)富管理報(bào)告。
今年5月20日,中信銀行“幸福+”養(yǎng)老賬本面客,在業(yè)界率先提出“養(yǎng)老三筆錢”理念。試運(yùn)營期間,養(yǎng)老賬本各個(gè)模塊點(diǎn)擊量已超過70萬次,成功激活、開立養(yǎng)老賬本的客戶已超過2.3萬戶。根據(jù)客戶反饋的優(yōu)化意見,目前中信銀行已對養(yǎng)老賬本完成5版功能迭代。
據(jù)悉,未來中信銀行會(huì)持續(xù)以客戶為中心,完善客戶體驗(yàn)、打造核心功能、拓展使用渠道,讓客戶更便捷地使用養(yǎng)老賬本做好養(yǎng)老規(guī)劃和儲備,享受更加幸福的養(yǎng)老生活。(中信銀行濰坊分行)
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