工行濰坊分行完善審核機制阻斷涉卡違法犯罪活動
來源：濰坊新聞網(wǎng) 發(fā)布時間：2022-09-27 16:20:30
為有效防范各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，持續(xù)推進打擊治理銀行卡違法犯罪活動，工行濰坊分行從完善銀行卡開卡審核入手，采取打防結(jié)合、防范為先的工作方法，從源頭上阻斷涉卡違法犯罪活動。
一是嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，對申請開立個人銀行結(jié)算賬戶的存款人身份證明文件進行實名制身份審核，并按照“銀行賬戶分類分級”管理要求進行賬戶風(fēng)險防控。
二是根據(jù)銀行、通訊運營商信息共享互查顯示的客戶風(fēng)險等級，綜合研判客戶風(fēng)險類別，建立新開個人銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險監(jiān)測分類分級管理臺賬進行標識登記。
三是認真做好開戶前銀行卡預(yù)留信息的交叉驗證，開戶前核對客戶身份信息與留存手機號信息，并通過現(xiàn)場發(fā)送短信、撥打通訊運營商客服電話等方式，對客戶留存的手機信息進行交叉驗證，確?？蛻舻纳矸菪畔⑴c手機號碼登記信息一致，從而有效阻斷涉卡違法犯罪活動。
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責(zé)任編輯：聶臻臻
