濰坊日報社濰坊融媒訊 中央金融工作會議首提建設金融強國目標，強調(diào)要堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路，明確提出做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融，為金融服務實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展、助力發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力、推動加快構(gòu)建新發(fā)展格局指明了戰(zhàn)略重點與發(fā)力方向。近年來，濰坊市再擔保集團緊跟國家戰(zhàn)略，堅守政府性擔保準公共、保本微利職能定位，通過以融資擔保為主業(yè)、應急轉(zhuǎn)貸和金融科技為支撐的“一體兩翼”業(yè)務布局，努力破解小微企業(yè)和“三農(nóng)”融資難題，當好服務實體經(jīng)濟的“主力軍”和維護金融穩(wěn)定的“壓艙石”，在新時代新征程推動金融高質(zhì)量發(fā)展道路上砥礪前行。
濰坊市再擔保集團股份有限公司辦公大樓
強化科技金融 建立健全風險分擔機制
創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展，有賴于更加完善的科技金融體系。隨著科技創(chuàng)新活動越來越復雜、技術迭代周期越來越短、競爭越來越激烈，科技型企業(yè)研發(fā)風險高、投入大、周期長特點造成的融資難題日益凸顯，傳統(tǒng)信貸產(chǎn)品難以充分滿足融資需求。山東泓盛智能科技有限公司是一家賦能糧食行業(yè)用戶，以工業(yè)4.0為基礎利用人工智能、大數(shù)據(jù)、光學等技術為糧食行業(yè)提供在線檢測整體解決方案的科技型企業(yè)。近年來，為提高企業(yè)技術創(chuàng)新水平和競爭力，泓盛智能連續(xù)研發(fā)投入資金4000余萬元，由于缺乏傳統(tǒng)抵質(zhì)押物，面臨一定融資壓力。濰坊市再擔保集團得知企業(yè)融資需求后，根據(jù)企業(yè)銀行授信情況，為企業(yè)提供了“濰擔助企貸”和“濰擔總對總”兩重擔保服務，分別從濰坊農(nóng)商銀行獲得150萬元貸款、臨商銀行獲得850萬元貸款，有效緩解了企業(yè)融資難題。
濰坊市再擔保集團面向不同類型科技企業(yè)以及處于不同發(fā)展階段科技企業(yè)的差異化需求，建立科技金融風險分擔機制，創(chuàng)新“濰擔科創(chuàng)貸”“濰擔技改貸”“數(shù)轉(zhuǎn)智改貸”等政策性擔保業(yè)務產(chǎn)品，實現(xiàn)科技型企業(yè)融資風險在銀行與國家、省、市、縣四級擔保體系之間的合理分擔，有效提振銀行向科技型企業(yè)發(fā)放貸款的信心和底氣。截至目前，集團累計為專精特新、隱形冠軍、瞪羚企業(yè)及高新技術、創(chuàng)新型、科技型中小企業(yè)等提供融資擔保支持270億元，有力保障企業(yè)科創(chuàng)研發(fā)活動和科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化過程中的資金需求，支持濰坊東方鋼管有限公司、山東力創(chuàng)模具股份有限公司等一大批行業(yè)內(nèi)的明星企業(yè)發(fā)展壯大，形成“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)。
濰坊市再擔保集團到山東泓盛智能科技有限公司實地調(diào)研。
推進綠色金融 提升低碳融資服務能力
發(fā)展好綠色金融，是支持實體經(jīng)濟綠色轉(zhuǎn)型、實現(xiàn)金融高質(zhì)量發(fā)展的重要內(nèi)容。濰坊市再擔保集團積極發(fā)揮金融國企在綠色交通、清潔能源、污染防治、節(jié)能減碳等方面的示范引領作用，持續(xù)提升綠色擔保規(guī)模。我市一家建筑科技公司專注于綠色建筑科技研發(fā)及銷售，綠色建筑在全生命期內(nèi)具有節(jié)約資源、保護環(huán)境、減少污染的特點，支持綠色建筑產(chǎn)業(yè)對于促進建筑行業(yè)乃至整個社會的綠色低碳發(fā)展有重要意義。該企業(yè)由于應收賬款無法及時回款，濰坊市再擔保集團在獲知企業(yè)的融資需求后，結(jié)合企業(yè)情況，針對性提供300萬元的“濰擔助企貸”業(yè)務，最近業(yè)務到期后，再次為企業(yè)“續(xù)保”290萬元的“濰擔助企貸”業(yè)務，通過免收市級擔保、再擔保費及免抵質(zhì)押服務，幫助企業(yè)獲得更優(yōu)惠的貸款利率和更長的貸款期限，有效減輕企業(yè)的財務壓力。
近年來，市再擔保集團堅持貫徹綠色發(fā)展理念，切實增強節(jié)能環(huán)保、生態(tài)園林、新能源新材料等綠色低碳融資服務能力，圍繞擔保費率、貸款利率等方面進行針對性、特色化設計，創(chuàng)新“綠色產(chǎn)業(yè)貸”綠色擔保產(chǎn)品，持續(xù)加大對綠色制造、綠色技術、綠色能源、綠色建筑、綠色消費等重點領域的支持力度，推動綠色企業(yè)更新?lián)Q代高技術、高效率、高可靠性的先進設備，實現(xiàn)企業(yè)工業(yè)技改高端化躍升。截至目前，集團已累計提供綠色擔保支持852筆、10.92億元，為推動經(jīng)濟社會發(fā)展綠色化、低碳化，順利實現(xiàn)“雙碳”目標貢獻源源不斷的金融活水。
濰坊市再擔保集團與青州市花卉苗木產(chǎn)業(yè)深度融合，創(chuàng)新鄉(xiāng)村振興專項產(chǎn)品——“青州花卉產(chǎn)業(yè)貸”。
聚焦普惠金融 完善小微融資服務鏈條
自2013年黨的十八屆三中全會正式提出“發(fā)展普惠金融”以來，我國普惠金融發(fā)展進入新的階段，廣覆蓋、多層次的普惠金融服務體系逐漸確立。針對普惠金融客戶群體點多面廣、需求多樣的特點，濰坊市再擔保集團將業(yè)務方向由市場化商業(yè)化模式為主向聚焦“支小支農(nóng)”轉(zhuǎn)型，先后推出“濰擔總對總”“濰擔助企貸”等地方版批量擔保業(yè)務產(chǎn)品，并結(jié)合我市產(chǎn)業(yè)集群和政策導向，將批量化擔保嵌入企業(yè)融資各個場景，創(chuàng)新“濰擔E菜貸”“濰擔文旅貸”“濰擔花卉貸”“肉牛產(chǎn)業(yè)貸”等批量化產(chǎn)品32項，擴大融資擔保服務覆蓋面。自2020年開展政策性擔保業(yè)務以來，已累計完成政策性擔保24萬筆、728.45億元，連續(xù)4年保持全省首位，在保余額占全市銀行業(yè)金融機構(gòu)普惠貸款總額的16.7%，是全國平均水平3倍。
同時，市再擔保集團聚焦企業(yè)短期資金融通需求，運營省內(nèi)首只省、市、縣三級共同出資的濰坊市應急轉(zhuǎn)貸基金，構(gòu)建“省市政府基金引導、各級資本參與”的多層次資本合作格局，基金規(guī)模18.85億元，致力幫助企業(yè)解決銀行貸款到期還貸、續(xù)貸難題，具有“國有背景、辦理高效、價格低廉、合作銀行多”的特點，現(xiàn)已累計為2282家次企業(yè)提供應急轉(zhuǎn)貸支持1023億元，綜合降低企業(yè)資金成本超11億元，基金規(guī)模、業(yè)務規(guī)模連續(xù)3年保持全省“雙第一”，有效防范資金鏈斷裂風險，為企業(yè)健康發(fā)展保駕護航。
濰坊市再擔保集團大力支持山東香柏養(yǎng)老集團等養(yǎng)老、護理行業(yè)融資。
探索養(yǎng)老金融 促進銀發(fā)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展
隨著我國老齡化程度日益加深，養(yǎng)老已成為國家高度重視的重大民生問題。而養(yǎng)老金融服務全客群、新產(chǎn)業(yè)的特點為金融服務提供了廣闊空間。山東香柏養(yǎng)老集團是一家致力于為客戶提供家庭一站式康養(yǎng)服務的養(yǎng)老服務企業(yè)，目前有香柏養(yǎng)老、香柏康復、香柏健康和線上健康品牌四大業(yè)務板塊，業(yè)務涉及居家養(yǎng)老、機構(gòu)養(yǎng)老、醫(yī)養(yǎng)結(jié)合、日間照料、樂活養(yǎng)老、旅居養(yǎng)老、醫(yī)院陪護等多種養(yǎng)老模式。為進一步支持企業(yè)擴大養(yǎng)老服務范圍、提升服務質(zhì)量，濰坊市再擔保集團自2021年以來，連續(xù)四年為山東香柏養(yǎng)老集團提供政策性擔保服務700萬元，支持企業(yè)探索醫(yī)養(yǎng)結(jié)合養(yǎng)老模式，目前香柏養(yǎng)老已發(fā)展成為省內(nèi)最具實力的綜合性養(yǎng)老機構(gòu)之一。
近年來，市再擔保集團發(fā)揮本土優(yōu)勢，堅持長期主義理念，結(jié)合全市養(yǎng)老政策和產(chǎn)業(yè)布局，圍繞居家適老化改造項目、智慧養(yǎng)老服務示范社區(qū)建設等養(yǎng)老金融服務場景及養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)垂直領域精耕細作，發(fā)揮融資擔保決策鏈條短、反應靈敏等優(yōu)勢，構(gòu)建政銀擔協(xié)同發(fā)力、一體化運作局面。截至目前，集團已為全市養(yǎng)老、護理行業(yè)提供融資擔保服務近2000萬元，走出獨具特色的政府性融資擔保養(yǎng)老金融發(fā)展之路。
濰坊市財金服務平臺構(gòu)建“信用賦能+金融服務+場景引領”全周期金融服務體系。
創(chuàng)新數(shù)字金融 暢通企業(yè)線上融資渠道
數(shù)字金融具有普惠、創(chuàng)新、協(xié)同等優(yōu)勢，能夠滿足不同群體、不同領域、不同場景的金融需求，呈現(xiàn)出快速發(fā)展的態(tài)勢。濰坊市再擔保集團致力于打造數(shù)字化核心競爭力，率先自主建設擔保業(yè)務系統(tǒng)，推動銀擔系統(tǒng)直連，實現(xiàn)業(yè)務推送、數(shù)據(jù)互通、保費代扣、保后檢查、解保管理、自動開票等功能，采用專線傳輸和互聯(lián)網(wǎng)加密雙模式，與銀行數(shù)據(jù)接口字段超過100項，與17家銀行實現(xiàn)業(yè)務“秒批秒辦”，通過線上報審的業(yè)務占到全年新增業(yè)務的91.12%。同步開發(fā)“數(shù)字濰擔”“智慧濰擔”微信小程序，客戶通過掃描二維碼完成人臉識別實名認證，通過數(shù)字簽名完成線上合同簽署、自主保費繳納，大幅提升業(yè)務辦理效率。
市再擔保集團承接運營的市財政金融綜合服務平臺匯聚濰坊市內(nèi)主要金融機構(gòu)和業(yè)態(tài)，為全市小微主體提供一站式貸款和融資撮合服務，構(gòu)建“信用賦能+金融服務+場景引領”經(jīng)濟全周期服務體系，進一步暢通“政銀企”信息通道，以數(shù)字化手段破解企業(yè)融資難題。平臺目前整合17個政府部門1739項大數(shù)據(jù)信息，聚合政務、商業(yè)等數(shù)據(jù)資源，實現(xiàn)與銀行、擔保機構(gòu)、信用中國等行業(yè)系統(tǒng)的融合互通，構(gòu)建基于大數(shù)據(jù)的信用評估體系，實現(xiàn)“信用賦能”，支持企業(yè)“數(shù)據(jù)變信用、信用變資金”。目前已簽約入駐金融機構(gòu)73家，發(fā)布線上產(chǎn)品320個，融合用戶21萬戶，實現(xiàn)貸款516億元。
成立九年多來，市再擔保集團累計為我市24萬余戶市場主體提供融資支持2270億元，連續(xù)五年獲得資本市場AA+主體信用評級，連續(xù)兩年獲評省地方金融企業(yè)績效評價“優(yōu)秀”等級，入選全省“十強”產(chǎn)業(yè)集群現(xiàn)代金融領軍企業(yè)，通過“金融賦能”打造成為支持實體經(jīng)濟發(fā)展新引擎。下一步，濰坊市再擔保集團將錨定建設國內(nèi)一流政府性融資擔保機構(gòu)的時代新坐標，緊緊圍繞做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，持續(xù)提升政策性擔保業(yè)務質(zhì)效，打造數(shù)智化風控系統(tǒng)，引導撬動更多金融資源、外部資金進入實體經(jīng)濟，為加快建設實力強品質(zhì)優(yōu)生活美的更好濰坊貢獻擔保力量。
濰坊日報社全媒體記者: 陳靜靜/文
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通訊員 : 禹法鑫
責任編輯：龐珂
