濰坊市再擔(dān)保集團(tuán)：踐行金融為民 奮力譜寫融資擔(dān)?！拔迤笪恼隆?/p>
來源：濰坊日報(bào) 發(fā)布時(shí)間：2024-07-01 17:34:34
濰坊日報(bào)社濰坊融媒訊 中央金融工作會(huì)議首提建設(shè)金融強(qiáng)國目標(biāo)，強(qiáng)調(diào)要堅(jiān)定不移走中國特色金融發(fā)展之路，明確提出做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融，為金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展、助力發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力、推動(dòng)加快構(gòu)建新發(fā)展格局指明了戰(zhàn)略重點(diǎn)與發(fā)力方向。近年來，濰坊市再擔(dān)保集團(tuán)緊跟國家戰(zhàn)略，堅(jiān)守政府性擔(dān)保準(zhǔn)公共、保本微利職能定位，通過以融資擔(dān)保為主業(yè)、應(yīng)急轉(zhuǎn)貸和金融科技為支撐的“一體兩翼”業(yè)務(wù)布局，努力破解小微企業(yè)和“三農(nóng)”融資難題，當(dāng)好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的“主力軍”和維護(hù)金融穩(wěn)定的“壓艙石”，在新時(shí)代新征程推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展道路上砥礪前行。
濰坊市再擔(dān)保集團(tuán)股份有限公司辦公大樓
強(qiáng)化科技金融 建立健全風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制
創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展，有賴于更加完善的科技金融體系。隨著科技創(chuàng)新活動(dòng)越來越復(fù)雜、技術(shù)迭代周期越來越短、競爭越來越激烈，科技型企業(yè)研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)高、投入大、周期長特點(diǎn)造成的融資難題日益凸顯，傳統(tǒng)信貸產(chǎn)品難以充分滿足融資需求。山東泓盛智能科技有限公司是一家賦能糧食行業(yè)用戶，以工業(yè)4.0為基礎(chǔ)利用人工智能、大數(shù)據(jù)、光學(xué)等技術(shù)為糧食行業(yè)提供在線檢測整體解決方案的科技型企業(yè)。近年來，為提高企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新水平和競爭力，泓盛智能連續(xù)研發(fā)投入資金4000余萬元，由于缺乏傳統(tǒng)抵質(zhì)押物，面臨一定融資壓力。濰坊市再擔(dān)保集團(tuán)得知企業(yè)融資需求后，根據(jù)企業(yè)銀行授信情況，為企業(yè)提供了“濰擔(dān)助企貸”和“濰擔(dān)總對總”兩重?fù)?dān)保服務(wù)，分別從濰坊農(nóng)商銀行獲得150萬元貸款、臨商銀行獲得850萬元貸款，有效緩解了企業(yè)融資難題。
濰坊市再擔(dān)保集團(tuán)面向不同類型科技企業(yè)以及處于不同發(fā)展階段科技企業(yè)的差異化需求，建立科技金融風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，創(chuàng)新“濰擔(dān)科創(chuàng)貸”“濰擔(dān)技改貸”“數(shù)轉(zhuǎn)智改貸”等政策性擔(dān)保業(yè)務(wù)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)科技型企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)在銀行與國家、省、市、縣四級擔(dān)保體系之間的合理分擔(dān)，有效提振銀行向科技型企業(yè)發(fā)放貸款的信心和底氣。截至目前，集團(tuán)累計(jì)為專精特新、隱形冠軍、瞪羚企業(yè)及高新技術(shù)、創(chuàng)新型、科技型中小企業(yè)等提供融資擔(dān)保支持270億元，有力保障企業(yè)科創(chuàng)研發(fā)活動(dòng)和科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化過程中的資金需求，支持濰坊東方鋼管有限公司、山東力創(chuàng)模具股份有限公司等一大批行業(yè)內(nèi)的明星企業(yè)發(fā)展壯大，形成“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)。
濰坊市再擔(dān)保集團(tuán)到山東泓盛智能科技有限公司實(shí)地調(diào)研。
推進(jìn)綠色金融 提升低碳融資服務(wù)能力
發(fā)展好綠色金融，是支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型、實(shí)現(xiàn)金融高質(zhì)量發(fā)展的重要內(nèi)容。濰坊市再擔(dān)保集團(tuán)積極發(fā)揮金融國企在綠色交通、清潔能源、污染防治、節(jié)能減碳等方面的示范引領(lǐng)作用，持續(xù)提升綠色擔(dān)保規(guī)模。我市一家建筑科技公司專注于綠色建筑科技研發(fā)及銷售，綠色建筑在全生命期內(nèi)具有節(jié)約資源、保護(hù)環(huán)境、減少污染的特點(diǎn)，支持綠色建筑產(chǎn)業(yè)對于促進(jìn)建筑行業(yè)乃至整個(gè)社會(huì)的綠色低碳發(fā)展有重要意義。該企業(yè)由于應(yīng)收賬款無法及時(shí)回款，濰坊市再擔(dān)保集團(tuán)在獲知企業(yè)的融資需求后，結(jié)合企業(yè)情況，針對性提供300萬元的“濰擔(dān)助企貸”業(yè)務(wù)，最近業(yè)務(wù)到期后，再次為企業(yè)“續(xù)保”290萬元的“濰擔(dān)助企貸”業(yè)務(wù)，通過免收市級擔(dān)保、再擔(dān)保費(fèi)及免抵質(zhì)押服務(wù)，幫助企業(yè)獲得更優(yōu)惠的貸款利率和更長的貸款期限，有效減輕企業(yè)的財(cái)務(wù)壓力。
近年來，市再擔(dān)保集團(tuán)堅(jiān)持貫徹綠色發(fā)展理念，切實(shí)增強(qiáng)節(jié)能環(huán)保、生態(tài)園林、新能源新材料等綠色低碳融資服務(wù)能力，圍繞擔(dān)保費(fèi)率、貸款利率等方面進(jìn)行針對性、特色化設(shè)計(jì)，創(chuàng)新“綠色產(chǎn)業(yè)貸”綠色擔(dān)保產(chǎn)品，持續(xù)加大對綠色制造、綠色技術(shù)、綠色能源、綠色建筑、綠色消費(fèi)等重點(diǎn)領(lǐng)域的支持力度，推動(dòng)綠色企業(yè)更新?lián)Q代高技術(shù)、高效率、高可靠性的先進(jìn)設(shè)備，實(shí)現(xiàn)企業(yè)工業(yè)技改高端化躍升。截至目前，集團(tuán)已累計(jì)提供綠色擔(dān)保支持852筆、10.92億元，為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展綠色化、低碳化，順利實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)貢獻(xiàn)源源不斷的金融活水。
濰坊市再擔(dān)保集團(tuán)與青州市花卉苗木產(chǎn)業(yè)深度融合，創(chuàng)新鄉(xiāng)村振興專項(xiàng)產(chǎn)品——“青州花卉產(chǎn)業(yè)貸”。
聚焦普惠金融 完善小微融資服務(wù)鏈條
自2013年黨的十八屆三中全會(huì)正式提出“發(fā)展普惠金融”以來，我國普惠金融發(fā)展進(jìn)入新的階段，廣覆蓋、多層次的普惠金融服務(wù)體系逐漸確立。針對普惠金融客戶群體點(diǎn)多面廣、需求多樣的特點(diǎn)，濰坊市再擔(dān)保集團(tuán)將業(yè)務(wù)方向由市場化商業(yè)化模式為主向聚焦“支小支農(nóng)”轉(zhuǎn)型，先后推出“濰擔(dān)總對總”“濰擔(dān)助企貸”等地方版批量擔(dān)保業(yè)務(wù)產(chǎn)品，并結(jié)合我市產(chǎn)業(yè)集群和政策導(dǎo)向，將批量化擔(dān)保嵌入企業(yè)融資各個(gè)場景，創(chuàng)新“濰擔(dān)E菜貸”“濰擔(dān)文旅貸”“濰擔(dān)花卉貸”“肉牛產(chǎn)業(yè)貸”等批量化產(chǎn)品32項(xiàng)，擴(kuò)大融資擔(dān)保服務(wù)覆蓋面。自2020年開展政策性擔(dān)保業(yè)務(wù)以來，已累計(jì)完成政策性擔(dān)保24萬筆、728.45億元，連續(xù)4年保持全省首位，在保余額占全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)普惠貸款總額的16.7%，是全國平均水平3倍。
同時(shí)，市再擔(dān)保集團(tuán)聚焦企業(yè)短期資金融通需求，運(yùn)營省內(nèi)首只省、市、縣三級共同出資的濰坊市應(yīng)急轉(zhuǎn)貸基金，構(gòu)建“省市政府基金引導(dǎo)、各級資本參與”的多層次資本合作格局，基金規(guī)模18.85億元，致力幫助企業(yè)解決銀行貸款到期還貸、續(xù)貸難題，具有“國有背景、辦理高效、價(jià)格低廉、合作銀行多”的特點(diǎn)，現(xiàn)已累計(jì)為2282家次企業(yè)提供應(yīng)急轉(zhuǎn)貸支持1023億元，綜合降低企業(yè)資金成本超11億元，基金規(guī)模、業(yè)務(wù)規(guī)模連續(xù)3年保持全省“雙第一”，有效防范資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)，為企業(yè)健康發(fā)展保駕護(hù)航。
濰坊市再擔(dān)保集團(tuán)大力支持山東香柏養(yǎng)老集團(tuán)等養(yǎng)老、護(hù)理行業(yè)融資。
探索養(yǎng)老金融 促進(jìn)銀發(fā)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展
隨著我國老齡化程度日益加深，養(yǎng)老已成為國家高度重視的重大民生問題。而養(yǎng)老金融服務(wù)全客群、新產(chǎn)業(yè)的特點(diǎn)為金融服務(wù)提供了廣闊空間。山東香柏養(yǎng)老集團(tuán)是一家致力于為客戶提供家庭一站式康養(yǎng)服務(wù)的養(yǎng)老服務(wù)企業(yè)，目前有香柏養(yǎng)老、香柏康復(fù)、香柏健康和線上健康品牌四大業(yè)務(wù)板塊，業(yè)務(wù)涉及居家養(yǎng)老、機(jī)構(gòu)養(yǎng)老、醫(yī)養(yǎng)結(jié)合、日間照料、樂活養(yǎng)老、旅居養(yǎng)老、醫(yī)院陪護(hù)等多種養(yǎng)老模式。為進(jìn)一步支持企業(yè)擴(kuò)大養(yǎng)老服務(wù)范圍、提升服務(wù)質(zhì)量，濰坊市再擔(dān)保集團(tuán)自2021年以來，連續(xù)四年為山東香柏養(yǎng)老集團(tuán)提供政策性擔(dān)保服務(wù)700萬元，支持企業(yè)探索醫(yī)養(yǎng)結(jié)合養(yǎng)老模式，目前香柏養(yǎng)老已發(fā)展成為省內(nèi)最具實(shí)力的綜合性養(yǎng)老機(jī)構(gòu)之一。
近年來，市再擔(dān)保集團(tuán)發(fā)揮本土優(yōu)勢，堅(jiān)持長期主義理念，結(jié)合全市養(yǎng)老政策和產(chǎn)業(yè)布局，圍繞居家適老化改造項(xiàng)目、智慧養(yǎng)老服務(wù)示范社區(qū)建設(shè)等養(yǎng)老金融服務(wù)場景及養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)垂直領(lǐng)域精耕細(xì)作，發(fā)揮融資擔(dān)保決策鏈條短、反應(yīng)靈敏等優(yōu)勢，構(gòu)建政銀擔(dān)協(xié)同發(fā)力、一體化運(yùn)作局面。截至目前，集團(tuán)已為全市養(yǎng)老、護(hù)理行業(yè)提供融資擔(dān)保服務(wù)近2000萬元，走出獨(dú)具特色的政府性融資擔(dān)保養(yǎng)老金融發(fā)展之路。
濰坊市財(cái)金服務(wù)平臺(tái)構(gòu)建“信用賦能+金融服務(wù)+場景引領(lǐng)”全周期金融服務(wù)體系。
創(chuàng)新數(shù)字金融 暢通企業(yè)線上融資渠道
數(shù)字金融具有普惠、創(chuàng)新、協(xié)同等優(yōu)勢，能夠滿足不同群體、不同領(lǐng)域、不同場景的金融需求，呈現(xiàn)出快速發(fā)展的態(tài)勢。濰坊市再擔(dān)保集團(tuán)致力于打造數(shù)字化核心競爭力，率先自主建設(shè)擔(dān)保業(yè)務(wù)系統(tǒng)，推動(dòng)銀擔(dān)系統(tǒng)直連，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)推送、數(shù)據(jù)互通、保費(fèi)代扣、保后檢查、解保管理、自動(dòng)開票等功能，采用專線傳輸和互聯(lián)網(wǎng)加密雙模式，與銀行數(shù)據(jù)接口字段超過100項(xiàng)，與17家銀行實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)“秒批秒辦”，通過線上報(bào)審的業(yè)務(wù)占到全年新增業(yè)務(wù)的91.12%。同步開發(fā)“數(shù)字濰擔(dān)”“智慧濰擔(dān)”微信小程序，客戶通過掃描二維碼完成人臉識別實(shí)名認(rèn)證，通過數(shù)字簽名完成線上合同簽署、自主保費(fèi)繳納，大幅提升業(yè)務(wù)辦理效率。
市再擔(dān)保集團(tuán)承接運(yùn)營的市財(cái)政金融綜合服務(wù)平臺(tái)匯聚濰坊市內(nèi)主要金融機(jī)構(gòu)和業(yè)態(tài)，為全市小微主體提供一站式貸款和融資撮合服務(wù)，構(gòu)建“信用賦能+金融服務(wù)+場景引領(lǐng)”經(jīng)濟(jì)全周期服務(wù)體系，進(jìn)一步暢通“政銀企”信息通道，以數(shù)字化手段破解企業(yè)融資難題。平臺(tái)目前整合17個(gè)政府部門1739項(xiàng)大數(shù)據(jù)信息，聚合政務(wù)、商業(yè)等數(shù)據(jù)資源，實(shí)現(xiàn)與銀行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、信用中國等行業(yè)系統(tǒng)的融合互通，構(gòu)建基于大數(shù)據(jù)的信用評估體系，實(shí)現(xiàn)“信用賦能”，支持企業(yè)“數(shù)據(jù)變信用、信用變資金”。目前已簽約入駐金融機(jī)構(gòu)73家，發(fā)布線上產(chǎn)品320個(gè)，融合用戶21萬戶，實(shí)現(xiàn)貸款516億元。
成立九年多來，市再擔(dān)保集團(tuán)累計(jì)為我市24萬余戶市場主體提供融資支持2270億元，連續(xù)五年獲得資本市場AA+主體信用評級，連續(xù)兩年獲評省地方金融企業(yè)績效評價(jià)“優(yōu)秀”等級，入選全省“十強(qiáng)”產(chǎn)業(yè)集群現(xiàn)代金融領(lǐng)軍企業(yè)，通過“金融賦能”打造成為支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展新引擎。下一步，濰坊市再擔(dān)保集團(tuán)將錨定建設(shè)國內(nèi)一流政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的時(shí)代新坐標(biāo)，緊緊圍繞做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，持續(xù)提升政策性擔(dān)保業(yè)務(wù)質(zhì)效，打造數(shù)智化風(fēng)控系統(tǒng)，引導(dǎo)撬動(dòng)更多金融資源、外部資金進(jìn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì)，為加快建設(shè)實(shí)力強(qiáng)品質(zhì)優(yōu)生活美的更好濰坊貢獻(xiàn)擔(dān)保力量。
濰坊日報(bào)社全媒體記者: 陳靜靜/文
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