濰坊日報社濰坊融媒訊 為進(jìn)一步貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ)，近期，建設(shè)銀行濰坊分行通過一系列舉措，扎實有效地開展反洗錢工作。
及時傳達(dá)與反洗錢相關(guān)政策，嚴(yán)格落實提升反洗錢能力。建設(shè)銀行濰坊分行定期組織員工學(xué)習(xí)反洗錢各項規(guī)章制度、工作要求、部門職責(zé)、業(yè)務(wù)操作和上級行下發(fā)的《洗錢風(fēng)險提示》等文件，全面提高全行員工反洗錢工作能力，提升全體員工對反洗錢工作的專業(yè)度和敏感度。在日常工作中加強開戶審核，提高風(fēng)險監(jiān)測和處置能力。對賬戶開立業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行身份核查、盡職調(diào)查等制度，在開戶前執(zhí)行“六看”制度，并按照規(guī)定運用“風(fēng)險速查”功能查驗開戶人是否是公安通報的已開立涉案賬戶的不法分子。對于初輪盡職調(diào)查通過的客戶及時告知客戶閱讀并在《關(guān)于買賣、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)租手機卡、銀行卡、身份證件、對公賬戶等涉嫌違法犯罪告知書》上簽字。
建設(shè)銀行濰坊分行通過日常監(jiān)管大額和可疑支付交易，認(rèn)真做好篩選、分析、甄別和報告；對可疑賬戶采取風(fēng)控措施，及時移交反詐中心，協(xié)助查詢可疑客戶是否是電詐可疑人員；及時查看查凍扣登記簿，客戶賬戶有凍結(jié)，及時進(jìn)行核實，并采取相應(yīng)的管控措施；利用反欺詐系統(tǒng)、外部欺詐風(fēng)險管理系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)做好個人賬戶涉賭涉詐風(fēng)險防控，對下發(fā)的可疑數(shù)據(jù)及時進(jìn)行核實和處置，避免可疑賬戶涉案風(fēng)險。嚴(yán)格堅持人民幣大額交易審批登記制度，建立完善的大額支付交易檔案；基層網(wǎng)點人員對網(wǎng)點辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真做好評估，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，立即報告當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)，同時報告上級單位及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。
同時加強員工日常行為規(guī)范，嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密，對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不向任何人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外并按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料。
為筑牢反賭反詐反洗錢“安全網(wǎng)”，建設(shè)銀行濰坊分行將切實履行好反洗錢的法定義務(wù)，持續(xù)把此項工作作為一項長期的重要工作來抓，營造“防范洗錢，人人有責(zé)”的良好的反洗錢氛圍，促進(jìn)金融業(yè)的健康發(fā)展。
濰坊日報社全媒體記者：竇圓娜
通訊員：李金良
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