濰坊日報社濰坊融媒訊 為進(jìn)一步深化治理企業(yè)銀行賬戶涉詐風(fēng)險，貫徹落實關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，今年以來，建設(shè)銀行濰坊昌邑支行統(tǒng)籌發(fā)展和安全，抓住關(guān)鍵，精準(zhǔn)施策，進(jìn)一步提升企業(yè)涉詐賬戶治理水平，繼續(xù)保持支行新開及存量賬戶涉詐風(fēng)險零增長的態(tài)勢。
嚴(yán)控源頭風(fēng)險，做好開戶審查。建設(shè)銀行濰坊昌邑支行按照“風(fēng)險為本”的原則，利用反洗錢系統(tǒng)、企查查多渠道信息交叉核驗客戶身份、加強關(guān)聯(lián)分析，切實核實客戶經(jīng)營場所和經(jīng)營背景的真實性，合理判斷企業(yè)真實經(jīng)營狀況，提升盡職調(diào)查的實效性，杜絕出現(xiàn)流于形式的盡調(diào)情況。
持續(xù)日常監(jiān)測，做好存量風(fēng)險排查。建設(shè)銀行濰坊昌邑支行對排查進(jìn)度要求量質(zhì)并舉，將工作做真做細(xì)，高度關(guān)注存量賬戶涉詐風(fēng)險，做好轄內(nèi)存量低效賬戶的管理，加強存量賬戶企網(wǎng)限額監(jiān)控，結(jié)合存量賬戶風(fēng)險特征變化，重新評估企網(wǎng)限額的合理性。對于存量賬戶發(fā)生異常小額測試、賬戶信息變更、長期不動戶啟用、開戶后短期內(nèi)調(diào)額等異常行為的，保障存量賬戶涉詐零風(fēng)險。
強化考核，落實追責(zé)處罰力度。建設(shè)銀行濰坊昌邑支行將管戶工作落實到人，凡對公賬戶涉及電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博的，第一時間對涉案賬戶從開立到使用的全過程進(jìn)行調(diào)查，按照責(zé)任環(huán)節(jié)，視個人履職問題嚴(yán)重程度對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理，提高全員重視程度，避免出現(xiàn)“輕問責(zé)”“零問責(zé)”情況。
濰坊日報社全媒體記者：竇圓娜
通訊員：李路瑤/文
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